Bank i system bankowy (Władysław Leopold Jaworski) Bank System bankowy - rodzaje banków Konkurencja między bankami Nadzór bankowy System bankowy w Polsce Polityka pieniężna banku centralnego i rynek pieniężny (Władysław Leopold Jaworski) Cele polityki pieniężnej Instrumenty oddziaływania banku centralnego Rynek pieniężny Polityka pieniężna w Polsce w latach 1990-1992 Cele polskiej polityki pieniężnej Instrumenty pieniężne Narodowego Banku Polskiego Ogólna charakterystyka polskiej polityki pieniężnej Operacje bankowe (Zbigniew Krzyzkiewicź) Operacje czynne Kredytowanie działalności jednostek gospodarczych Kredyty w rachunku bieżącym Kredyt dyskontowy, akceptacyjny i awale, lombardowy, hipoteczny Factoring Leasing Zabezpieczenie zwrotności kredytów Podstawowe formy zabezpieczenia kredytu Restrukturyzacja kredytów Gwarancje bankowe Operacje lokacyjne Lokaty międzybankowe, na rynku finansowym Operacje bierne Emitowanie papierów wartościowych Gromadzenie wkładów i oszczędności Operacje pośredniczące (usługowe) Rachunki bankowe Rozliczenia pieniężne Organizacja rozliczeń Formy rozliczeń bezgotówkowych Rozliczenia gotówkowe Operacje kasowo-skarbcowe Rozliczenia międzybankowe Inne usługi bankowe Usługi maklerskie Depozyty rzeczowe i sejfy Zagraniczne operacje rozliczeniowe Rola banków w operacjach międzynarodowych Kursy walut i dewiz Ryzyko i operacje kursowe Formy rozliczeń dewizowych Czek w obrotach zagranicznych Weksel w obrotach zagranicznych Forfaiting Polecenie wypłaty Inkaso Akredytywa Rozliczenia bezdewizowe Strategia działania banku komercyjnego {Bohdan Kosiński) Potrzeba określenia strategii działania - zysk i ryzyko w strategii banku Program rozwoju banku jako wyraz obranej strategii działania Rozwój strategii działania banków - strategia „rozwojowa" lat sześćdziesiątych Strategia oparta na działaniach marketingowych - Mar- keting Management Strategia analiz kompleksowych i wariantu optymalnego - Controlling Kształtowanie operacji aktywnych i pasywnych banku komercyjnego {Władysław Leopold Jaworski] Podstawy formowania operacji aktywnych Modelowanie portfela papierów wartościowych Badanie zdolności kredytowej Analiza zdolności kredytowej osoby fizycznej Analiza zdolności kredytowej przedsiębiorstwa Kształtowanie struktury pasywów Kapitał własny banku Kształtowanie funduszy obcych w banku Struktura funduszy obcych Kryteria kształtowania funduszy obcych Aktywa i pasywa banku komercyjnego - wzajemne relacje (Władysław Leopold Jaworski) Reguły zabezpieczenia płynności banku komercyjnego „Złota reguła bankowa" Reguła „osadu we wkładach", przesunięć, „maksymalnego obciążenia" Założenia działania nadzoru bankowego w Polsce (wpływ na płynność banku komercyjnego) Ograniczanie ryzyka bankowego ( Władysław Leopold Jaworski) Rodzaje ryzyka bankowego Metody i instrumenty ograniczania ryzyka bankowego Future Swap Option Forward rate agreement (FRA) Czynniki wpływające na kształtowanie wyników banku komercyjnego {Bohdan Kosiński] Organizacja wewnętrzna banku Kadry - rekrutacja, system motywacji, szkolenie Wyposażenie techniczne banku Analiza wyników i planowanie działalności banku komercyjnego {Bohdan Kosiński) Ocena sytuacji i wyników działalności - źródła danych Bilans jako źródło informacji o sytuacji banku Rachunek wyników jako podstawa analizy Obliczanie poziomu odsetek i marż Planowanie stawek procentowych od operacji aktywnych i pasywnych Planowanie działalności marketingowej Etapy działań marketingowych Analiza i planowanie asortymentu usług Badanie posiadanej i potencjalnej klienteli