Wprowadzenie do zarządzania finansami osobistymi Finanse osobiste a finanse gospodarstw domowych Istota, cele i zakres zarządzania finansami osobistymi Decyzje i ich racjonalność w zarządzaniu finansami osobistymi Asymetria informacji a hazard moralny Koszt utraconych możliwości Problem oceny racjonalności decyzji Narzędzia zarządzania finansami osobistymi Rachunek przepływów pieniężnych gospodarstwa domowego Bilans gospodarstwa domowego Budżet gospodarstwa domowego Tradycyjne a nowoczesne narzędzia w zarządzaniu finansami osobistymi Racjonalizacja wpływów i wydatków Racjonalizacja wydatków cyklicznych Racjonalizacja wydatków niecyklicznych Racjonalizacja wpływów Płynność finansowa, wypłacalność a bankructwo gospodarstwa domowego Oszczędzanie i inwestowanie Istota i rodzaje oszczędności Proces oszczędzania Etapy procesu oszczędzania Efektywność procesu oszczędzania Oszczędzanie a inwestowanie Inwestowanie bezpośrednie a inwestowanie pośrednie Rodzaje inwestycji gospodarstwa domowego Inwestycje niematerialne – inwestowanie w siebie Inwestycje rzeczowe Inwestycje finansowe Inwestowanie jako proces decyzyjny Etapy w procesie inwestowania Zabezpieczanie zysku i ograniczanie strat Dochód i ryzyko inwestycji Dochód i jego pomiar Ryzyko i jego pomiar Strategie inwestycyjne oparte na systematycznym inwestowaniu Inwestowanie stałej kwoty – Dollar Cost Averaging (DCA) Liniowy wzrost wartości portfela – Value Averaging (VA) Zakup stałej liczby instrumentów – Constant Share (CS) Wady i zalety strategii opartych na systematycznym inwestowaniu Efekt uśredniania kosztu (cost average effect) a trend Kredytowanie Źródła finansowania gospodarstw domowych Własne i obce źródła finansowania Kredyt jako forma długu Specyfika wybranych źródeł finansowania Kredyt w rachunku bieżącym i rachunku kredytowym Kredyt hipoteczny a pożyczka hipoteczna Karta kredytowa a pozostałe karty płatnicze Leasing Pożyczka gotówkowa Zdolność kredytowa i techniki jej zwiększania Zdolność kredytowa Techniki zwiększania zdolności kredytowej Koszt kredytu i sposoby jego pomiaru Koszty odsetkowe kredytu Koszty pozaodsetkowe kredytu Wybrane miary kosztu kredytu Zarządzanie zadłużeniem gospodarstwa domowego Zarządzanie zadłużeniem i jego etapy Racjonalizacja zadłużenia Optymalizacja struktury i kosztów obsługi zadłużenia Racjonalizacja zadłużenia wysoko oprocentowanego (krótkoterminowego) Racjonalizacja zadłużenia nisko oprocentowanego (długoterminowego Poduszka finansowa pod kredyt i modele jej finansowania Mechanizm tworzenia poduszki finansowej pod kredyt Modele finansowania poduszki finansowej pod kredyt opartej na inwestycji Problem zadłużenia z tytułu kredytu złotowo-walutowego Kredyt denominowany a indeksowany Wpływ spreadu na koszt kredytu złotowo-walutowego Atrakcyjność kredytu złotowo-walutowego Wybrane źródła ryzyka kredytu frankowego Analiza porównawcza kredytu frankowego oraz złotowego Ubezpieczanie Ryzyko i metody sterowania ryzykiem a ubezpieczenia Podział ubezpieczeń Ubezpieczenia oferowane przez sektor publiczny i prywatny Ubezpieczenia osobowe i majątkowe Ubezpieczenia przymusowe i dobrowolne Ubezpieczenie i podstawowe pojęcia związane z ubezpieczeniami oferowanymi przez sektor prywatny Pośrednicy na rynku ubezpieczeniowym Strony umowy ubezpieczenia i podmioty stosunku ubezpieczenia Wybrane wyłączenia odpowiedzialności Ogólne wskazówki dotyczące zawierania umów ubezpieczenia Ochrona zdrowia i rodziny Ubezpieczenie na życie (na wypadek śmierci) Ubezpieczenie na dożycie Ubezpieczenie na życie i dożycie Ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym Ubezpieczenia posagowe Ochrona zdrowia Ubezpieczenia mienia Mieszkanie i dom Ubezpieczenie komunikacyjne OC i AC OC w życiu prywatnym Ubezpieczenie kredytu Ubezpieczenia turystyczne Zabezpieczenie emerytalne Wydolność publicznego systemu zabezpieczenia emerytalnego Analiza luki emerytalnej Dobrowolne formy zabezpieczenia emerytalnego Opodatkowanie Daniny publiczne w Polsce Podatki na tle innych danin publicznych Wybrane daniny publiczne w Polsce Podatek dochodowy od osób fizycznych (PIT) VAT i akcyza Podatek od czynności cywilnoprawnych Podatek od nieruchomości Podatek od spadków i darowizn Opłaty Zarządzanie podatkami jako proces decyzyjny Postawy wobec opodatkowania Elementy zarządzania podatkami Optymalizacja podatku dochodowego od osób fizycznych Działania krótkoterminowe (operacyjne) Działania długoterminowe (strategiczne