SYSTEM BANKOWY I JEGO OTOCZENIE Banki i system bankowy (Władysław L. Jaworski, Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Anna Szełągowska) 1.1.Pojęcie banku (W.L. Jaworski, M. Iwanicz-Drozdowska) 1.2.System bankowy i rodzaje banków (W.L. Jaworski, M. Iwanicz-Drozdowska, A. Szełągowska) 1.3.Modele systemu finansowego i rola banków (W.L. Jaworski, M. Iwanicz-Drozdowska) 1.3.1.Udział w kreacji pieniądza 1.3.2.Udział w społecznym podziale pracy 1.3.3.Dokonywanie alokacji i transformacji środków 1.4.Sieć bezpieczeństwa finansowego (M. Iwanicz-Drozdowska) 1.5.Współczesne trendy w bankowości (M. Iwanicz-Drozdowska) 1.6.Kryzysy w XXI w. (M. Iwanicz-Drozdowska) Polityka pieniężna banku centralnego i rynek pieniężny (Władysław L. Jaworski, Anna Szełągowska) 2.1.Cele polityki pieniężnej 2.2.Instrumenty oddziaływania banku centralnego 2.3.Pieniądz cyfrowy banku centralnego 2.4.Mechanizmy transmisji impulsów polityki pieniężnej 2.5.Rynek pieniężny Nadzór nad działalnością bankową w Polsce (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska) 3.1.Formy instytucjonalne sprawowania nadzoru nad działalnością bankową 3.2.Zakres zainteresowań instytucji nadzorującej działalność bankową 3.3.Regulacje ostrożnościowe System gwarantowania depozytów i przymusowej restrukturyzacji (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska) 4.1.Cele i geneza 4.2.Rozwiązania przyjęte w Polsce OPERACJE BANKOWE (Anna Szełągowskd) Istota i rodzaje operacji bankowych 1.1.Istota operacji bankowych 1.2.Klasyfikacje operacji bankowych Operacje finansujące działalność banków 2.1.Operacje depozytowe 2.1.1.Rachunki rozliczeniowe 2.1.2.Rachunki lokat terminowych oraz rachunki terminowych lokat oszczędnościowych 2.1.3.Rachunki oszczędnościowe 2.1.4.Rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe 2.1.5.Rachunki rodzinne 2.1.6.Rachunki powiernicze 2.2.Lokaty międzybankowe 2.3.Emisje bankowych papierów wartościowych Finansowanie i prefinansowanie klientów 3.1.Finansowanie bezpośrednie 3.1.1.Kredyty i pożyczki 3.1.2.Faktoring i forfaiting 3.2.Finansowanie pośrednie 3.2.1.Gwarancje bankowe 3.2.2.Poręczenia 3.3.Organizowanie finansowania Operacje rozliczeniowe 4.1.Rozliczeniowe operacje gotówkowe 4.1.1.Wpłata gotówki na rachunek wierzyciela 4.1.2.Przekazy pieniężne 4.1.3.Skup i sprzedaż walut 4.2.Rozliczeniowe operacje bezgotówkowe 4.2.1.Rozliczenia międzybankowe 4.2.2.Rodzaje rozliczeń bezgotówkowych ZARZĄDZANIE BANKIEM Cele działalności bankowej (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Władysław L. Jaworski) 1.1.Generowanie zysku 1.2.Zachowanie bezpieczeństwa Kapitał własny banku (Małgorzata Iwanicz-Drozdowskd) 2.1.Kategorie i funkcje kapitałów własnych 2.2.Rola kapitałów własnych w działalności bankowej Kanały dystrybucji i produkty (Anna Szelągowskd) 3.1.Dystrybucja produktów i usług bankowych 3.2.Tradycyjne placówki bankowe vs. oddziały wirtualne 3.3.E-dystrybucja usług bankowych 3.3.1.Bankowość terminalowa i e-POS 3.3.2.Bankowość internetowa 3.3.3.Bankowość telefoniczna 3.3.4.Bankowość mobilna 3.4.Polityka cenowa 3.5.Promocja banku i jego produktów Ocena działalności banku na podstawie sprawozdania finansowego (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska) 4.1.Cel oceny 4.2.Sprawozdanie finansowe 4.3.Metody oceny kondycji banku na podstawie sprawozdań finansowych 4.3.1.Analiza wstępna 4.3.2.Analiza pogłębiona RYZYKO BANKOWE Pojęcie i rodzaje ryzyka bankowego (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Zofia Zawadzka) 1.1.Pojęcie ryzyka bankowego 1.2.Przyczyny występowania ryzyka w działalności bankowej 1.3.Rodzaje ryzyka 1.4.Zarządzanie ryzykiem bankowym Ryzyko płynności (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Zofia Zawadzka) 2.1.Istota ryzyka płynności 2.2.Przyczyny braku płynności 2.3.Teoretyczne reguły zachowania płynności 2.4.Metody pomiaru ryzyka płynności 2.4.1.Luka płynności 2.4.2.Urealnione zestawienie luki płynności 2.5.Płynność bieżąca i strukturalna 2.6.Metody zarządzania płynnością Ryzyko kredytowe (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Zofia Zawadzka) 3.1.Istota ryzyka kredytowego 3.2.Indywidualne ryzyko kredytowe i ryzyko portfela 3.3.Ocena indywidualnego ryzyka kredytowego 3.3.1.Badanie zdolności kredytowej przedsiębiorstw 3.3.2.Badanie zdolności kredytowej osób fizycznych 3.3.3.Ocena ryzyka w transakcjach międzybankowych 3.3.4.Zabezpieczenie kredytowe 3.3.5.Analiza po udzieleniu kredytu 3.4.Zarządzanie portfelem kredytowym Ryzyko kraju (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Zofia Zawadzka) 4.1.Istota ryzyka kraju 4.2.Zarządzanie ryzykiem kraju Ryzyko stopy procentowej (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Zofia Zawadzka) 5.1.Pojęcie ryzyka stopy procentowej 5.2.Przyczyny zagrożenia ryzykiem stopy procentowej 5.3.Metody kwantyfikacji ryzyka stopy procentowej 5.3.1.Metoda luki 5.3.2.Analiza okresowa (duration) 5.4.Zarządzanie ryzykiem stopy procentowej Ryzyko walutowe (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Zofia Zawadzka) 6.1.Istota ryzyka walutowego 6.2.Rodzaje kursów walutowych 6.3.Kwantyfikacja ryzyka walutowego 6.4.Strategie zarządzania ryzykiem walutowym Ryzyko operacyjne (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Anna Szełągowska) 7.1.Źródła i definicje 7.2.Metody oceny 7.3.Oszustwa (defraudacje) 7.4.Przeciwdziałanie praniu pieniędzy Modele VaR (Małgorzata Iwanicz-Drozdowska) 8.1.Podstawy wartości zagrożonej 8.2.Szacowanie VaR 8.3.Sprawdzanie wiarygodności modelu i wytrzymałości banku